Как купить акции физическому лицу и получать дивиденды

Многие люди слышали, что на фондовом рынке можно заработать много денег, но не все представляют, как это работает и на чем именно можно заработать. Наиболее простой способ – купить акции физическому лицу и получать дивиденды. Этот не требует специальных знаний и серьезных вложений – можно выбрать наиболее привлекательные ценные бумаги и просто держать их в своем портфеле.

Как купить акции физическому лицу в 2018 году

Давайте разберемся по порядку, как физическому лицу купить акции с целью получения дивидендов по ним.

Выбор брокера

Для того, чтобы иметь возможность получать дивиденды, физическому лицу сначала необходимо стать акционером компании. Просто прийти, например, в Сбербанк и купить его акции с целью получения по ним дивидендов не получится. Человеку обязательно понадобится брокерский счет.

Брокер выступает в роли посредника между биржей и частными лицами, а биржа, в свою очередь, – между брокерами и акционерными компаниями. Только так эта цепочка работает.

Следовательно, ответ на вопрос, где получить дивиденды по акциям, будет такой – у брокера, имеющего выход на интересующую вас биржу.

Большинство российских брокеров работают с Московской и Санкт-Петербургской биржами. Обычному инвестору этого хватит. На Московской можно приобрести акции российских «голубых фишек», стабильно платящих дивиденды, например, Сбербанка, Лукойла, ВТБ, Газпрома, МТС и т.д. На Санкт-Петербургской бирже листинг проходят, в числе прочих, зарубежные эмитенты. Если вам нужны Apple, IBM, Coca-Cola или Alphabet – вам именно туда.

Купить акции и получить дивиденды в 2018 году можно с помощью десятка различных брокеров. Необходимо лишь выбрать наиболее надежного и наименее затратного.

На что следует обратить внимание:

  • обладает ли брокер лицензией от Центробанка на осуществление деятельности;
  • размер комиссии за совершение сделки;
  • плата за депозитарное обслуживание;
  • плата за обслуживание счета.
Как выбрать брокера для покупки и продажи акций с целью получения дивидендов

Какого именно брокера выбрать, зависит от вашей стратегии инвестирования. Если вы собираетесь совершать покупки редко, то подойдет брокер с большей комиссией за сделку и с минимальной платой за «депозитарку». Для активного трейдинга, напротив, подойдет брокер с копеечными комиссиями за сделку, а плата за обслуживание уже не будет иметь особого значения.

Рейтинг брокеров за июль 2018 года по данным Московской биржи
Рейтинг брокеров за июль 2018 года по данным Московской биржи

Порядок покупки акций

Для того, чтобы физическому лицу получить дивиденды по акциям, необходимо:

  • выбрать брокера и заключить с ним договор на открытие и обслуживание счета;
  • пополнить счет предусмотренными способами – чаще всего это можно запросто перевести деньги с любой банковской карты или электронного кошелька;
  • определиться, какую именно акцию вы хотите купить;
  • приобрести ее до дня «отсечки».

Способов покупки ценных бумаг множество, конкретный набор определяется брокером. Наиболее распространенные варианты:

  • распоряжение по телефону – вы просто звоните и говорите, например, «Купить 10 лотов МТС по 240 рублей»;
  • покупка через интерфейс брокера – вы выбираете акцию как в интернет-магазине и оформляете покупку;
  • использование терминала – обычно предлагаются Quik или MetaTrader.
Как купить акции физическому лицу - порядок действий

Уточните у брокера, как производится покупка акций – обучение вас азам торговли входит в его обязанность. В любом случае в этой операции нет ничего сложного – можно найти видеоуроки или текстовые мануалы.

Читайте так же: Как и где купить акции Сбербанка физическому лицу.

Сколько можно получить дивидендов с акций

Чтобы зарабатывать на дивидендах, необходимо выбирать бумаги с большой доходностью. Каждая компания определяет, каков будет размер выплат в своей дивидендной политике. Например, Сбербанк планирует направить на вознаграждение акционеров 50% от прибыли по МСФО, а Яндекс никогда не платил дивиденды и пока не собирается. Apple выплатил дивиденды два года назад впервые после многолетнего перерыва, и их размер определяется на усмотрение совета директоров.

Посмотреть, с каких акций получают дивиденды, можно в специальном листинге на сайте брокера БКС (дивидендный календарь) по адресу bcs-express.ru/dividednyj-kalendar. Там же содержится информация о выплаченных дивидендах, датах закрытия реестров и другие полезные сведения.

С каких акций получают дивиденды в 2018 году и в каком размере (по данным БКСЭкспресс)
С каких акций получают дивиденды в 2018 году и в каком размере (по данным БКСЭкспресс)

Некоторые компании платят совсем небольшие дивиденды – буквально 0,5-2%, например, АФК Система – 1,22%, Абрау-Дюрсо – 1,95%, другие же – свыше процентов, например, Мечел традиционно радует дивидендной доходностью 11-12% годовых.

Но в среднем доходность российских дивидендных акций составляет 5,5% годовых. Это значение можно принять за среднее и сравнивать показатели с ним.

Как выбрать дивидендные акции

Теперь рассмотрим каким образом из множества предложений выбрать именно те акции, которые будут приносить неплохой стабильный доход.

Какие ценные бумаги предпочесть

Если вы не придерживаетесь спекулятивной практики торговли на фондовом рынке, то при выборе эмитентов следует отдавать предпочтение крупнейшим российским и зарубежным компаний.

Узнать, какие акции купить, чтобы получать дивиденды, можно из специальных списков, в том числе котировальных, расположенных на сайте Московской биржи.

Но высокая доходность не должна стать единственной причиной покупки акций. Следует обращать внимание на такие моменты:

  • насколько надежна компания и как давно она функционирует на рынке;
  • как давно производятся выплаты, с какой регулярностью и в каком размере;
  • какой дивидендной политики придерживается руководство (эта информация чаще всего расположена на сайте компании);
  • значения мультипликаторов – P/S и P/E как минимум.

Если вы не разбираетесь в рынке и хотите просто приобрести бумаги известной компании, чтобы, например, получить дивиденды по акциям Сбербанка, то следует обратить внимание на следующие моменты:

  • средняя дивидендная доходность за последние годы;
  • периодичность выплаты;
  • как рынок реагирует на выплату дивидендов.

Сколько нужно акций для получения дивидендов

Некоторые люди задумываются, сколько нужно акций, чтобы получать дивиденды. На самом достаточно даже одной, чтобы вам перечислили положенные деньги.

Сколько акций нужно купить, чтобы получать дивиденды

Другой вопрос, что акции торгуются лотами. Как правило, в лоте содержится 1, 10 или 100 акций. Например, в 1 лоте Сбербанка содержится 10 акций. И если стоимость одной составит 210 рублей, то вам придется заплатить 2100 рублей за 1 целый лот.

В лоте Сургутнефтегаза содержится 100 акций, в лоте ВТБ – 1000, в лоте МТС – 10. А вот акции Тинькофф продаются по одной в каждом лоте.

Когда лучше покупать акции

Это очень важный вопрос. Дело в том, что механизм выплаты дивидендов по акциям строго регламентирован и состоит из нескольких шагов:

  • сначала составляется и утверждается дивидендная политика, в соответствии с которой определяется периодичность выплат и размер прибыли, направляемой на выплаты акционерам;
  • затем назначается дата собрания Совета директоров;
  • на нем анализируется финансовое состояние компании, определяется политика на будущее, а также в числе прочих вопросов определяется размер дивидендов, которые рекомендуется перечислить обладателям ценных бумаг;
  • назначается собрание акционеров (как правило, на нем присутствуют держатели крупных пакетов, так как именно их голоса обладают наибольшим весом);
  • на собрании присутствующие голосуют за предложение Совета директоров или отменяют его (например, если сочли, что средства требуются фирме для поддержки бизнеса);
  • назначается дата закрытия реестра владельцев ценных бумаг.

Чтобы получить дивиденды по акциям Газпрома и любого другого эмитента, достаточно владеть ими на дату «отсечки», т.е. в день, когда закрывается реестр акционеров. Даже если вы будете обладать ими буквально один этот день в году – вы все равно получите свою выплату.

Сколько держать акции для получения дивидендов

Акцию можно продать хоть на следующий день – но перечисленные деньги всё равно будут «закреплены» за вами. Поэтому неважно, сколько держать акции, чтобы получить дивиденды – достаточно владеть ими в день «отсечки».

Важно покупать акцию заранее. Дело в том, что другие акционеры тоже следят за положением дел на рынке, и начинают покупать бумагу при появлении новостей о дивидендах. И, как правило, ко дню выплаты котировки существенно вырастают в цене.

Сразу после «отсечки» спекулянты начинают массово продавать акции – и их стоимость падает как раз на размер дивидендов или даже больше. Это явление называется «дивидендный гэп».

Поэтому, если вы купите акцию в дату «отсечки», то может оказаться, что вы прибрели бумагу на пике ее стоимости. И придется ожидать длительное время, чтобы цена «отыгралась» назад и вы смогли вернуть свои инвестиции.

Где и как получить дивиденды по акциям

Никаких специальных действий, чтобы получить дивиденды, к примеру, по акциям Лукойл, Газпрома или Сбербанка, предпринимать не надо. Брокер зафиксирует, что именно вы являлись владельцем ценной бумаги на дату выплаты, и передаст эти сведения в реестр акционеров.

Теперь, когда эмитент произведет выплату, вы получите свою долю.

Каждая компания стремится выплатить дивиденды в максимально короткие сроки. Обычно в течение 2-3 недель средства переводятся брокеру, а далее он уже в свою очередь перечисляет их частным клиентам. Как правило, дивиденды приходят в течение 1-2 месяцев.

Как получить дивиденды по акциям

Сколько можно получить дивидендов с акций, зависит от их количества. Например, Аэрофлот в 2018 году выплатил дивиденды на сумму 9,15 рублей на одну ценную бумагу. Если у вас было 100 акций авиаперевозчика, вы получите 915 рублей. Если 1000 – то уже 9150 рублей.

Уплата налога с полученных дивидендов

Так как речь идет о том, чтобы купить акции физическому лицу и получать дивиденды, то вопрос налогообложения нельзя оставить в стороне. По закону, каждый россиянин должен уплачивать в казну 13% от своего дохода.

Прибыли от дивидендов это тоже касается. Вам придется уплатить 13% от полученного дохода на фондовом рынке.

К примеру, в случае с приведенными выше акциями Аэрофлота фактически вы получите на руки не 9,15 рублей в виде дивидендов, а 7,96 рублей, так как 13% изымет брокер в пользу государства.

Этот аспект обязательно надо учитывать при расчетах.

Когда можно продавать акции

Зарабатывать на акциях можно не только получая дивиденды. Второй, наиболее распространенный способ заработка на фондовом рынке – ожидание роста котировок ценных бумаг и продажа на пике их стоимости. Проще говоря, акции нужно покупать дешево, а продавать дорого.

Некоторые начинающие инвесторы интересуются, когда можно продавать акции, чтобы получить дивиденды. Это можно сделать в любое время, главное – числиться в реестре акционеров на день «отсечки». Например, если дивиденды выплачивают 13 мая, то и владеть ценными бумагами нужно в эту дату. 14 мая можно уже их продавать.

Однако нужно учитывать дивидендный гэп. Иногда приходится ждать достаточно долго, чтобы котировки вернулись к начальным значениям. Нередко после выплаты дивидендов акции начинают двигаться в нисходящем тренде.

Еще один момент, который нужно учитывать инвесторам, когда они планируют покупать и продавать акции, чтобы получить дивиденды. Торги на бирже ведутся в режиме Т+2. То есть расчет с инвестором происходит на второй день после совершения покупки.

Например, вы купите акции 14 апреля, но на депозитарный счет они будут зачислены только 16 апреля. Поэтому дивидендные акции надо покупать заранее – хотя бы за 2 дня до дат отсечки. Например, если реестр закрывается 24 июня, то их нужно приобрести 22 числа.

На цену режим торгов не влияет. Она закрепляется в момент расчетов и не меняется.

Некоторые брокеры транслируют в терминал показатели уже с учетом режима торгов Т+2. Уточните, какая именно дата показывается, чтобы не запутаться с покупкой акций под дивиденды.

Заключение

Таким образом, чтобы купить акции физическому лицу и получать дивиденды, необходимо открыть брокерский счет у любого посредника, предоставляющего доступ на российские и зарубежные фондовые биржи. Покупка производится в терминале, на сайте брокера или по телефону. Для получения вознаграждения просто достаточно держать ценные бумаги у себя до даты закрытия реестра. После можно сразу их продавать. Дивиденды будут начислены брокером самостоятельно в течение 1-2 месяцев.

Предложения партнеров

Дебетовая карта
Tinkoff Black
Сумма
99₽ в месяц
Срок
6% на остаток
Бонус
до 30% кэшбэк
Дебетовая карта
ShoppingCard
Сумма
доставка бесплатно
Срок
выгодный курс
Бонус
Бонусы ShopoTam
Дебетовая карта
РЖД
Сумма
150₽ в месяц
Срок
5% на остаток
Бонус
1 балл за 30 руб.
Кредит
Залог авто и ПТС
Сумма
до 10 000 000₽
Срок
12-60 мес.
Бонус
с любой КИ
Дебетовая карта
Мир без границ
Сумма
доставка бесплатно
Срок
5% на остаток
Бонус
до 10% кэшбэк

ОТЗЫВЫ И КОММЕНТАРИИ

Пожалуйста, оставьте ваш комментарий!
Please enter your name here