Тинькофф карта с кэшбэком - все хитрости

Приобретение в Тинькофф карты с кэшбэком позволит клиентам не только получать возврат с каждой покупки, но и дополнительные бонусы. Банк предлагает начисление процентов на остаток на счете и скидки у партнеров.

Условия дебетовой карты Тинькофф с кэшбэком

Дебетовую карту от Тинькофф Банка можно открыть в одной из трех валют: рублях, долларах и евро. Ее ключевые преимущества:

  • начисление процентов на остаток;
  • возврат с каждой покупки;
  • бонусная система, подразумевающая скидки до 30% у партнеров банка.

Оформить дебетовую карту Тинькофф с кэшбэком может любой желающий, даже не являющийся клиентом банка. Для этого достаточно заполнить анкету на странице tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black, назначить время встречи курьера и дождаться доставки карточки прямо на дом.

Цена за обслуживание

Естественно, прежде чем оформлять пластик, необходимо уточнить тарифы на обслуживание. Для базовой карты Тинькофф Блэк они будут такие:

Обслуживание – 99 рублей в месяц. Бесплатно - для уже действующих клиентов банка.

  • переводы на счета внутри банка Тинькофф – без комиссии;
  • перечисления клиентам других банков – для рублевых карт 0 рублей (посмотрите, как сделать перевод с Тинькофф на Сбербанк), для валютных – 15 единиц валюты;
  • снятие наличных – 2%, минимум: 90 рублей, 3 доллара или 3 евро;
  • перевод с любой карты на любую карту с помощью сайта Tinkoff.ru – бесплатно при суммах до 20 тыс. рублей;
  • пополнение карты – для рублевых бесплатно, если сумма пополнения не превышает 300 тыс. рублей, для валютных карт – 0,01 единицы валюты.
Выдержка из Тарифов для рублевой карты Тинькофф Блэк
Выдержка из Тарифов для рублевой карты Тинькофф Блэк

Бесплатное пользование

Получить бесплатное обслуживание карты с кэшбэком Тинькофф Блэк можно при выполнении хотя бы одного условия:

  • при наличии открытого вклада (не накопительного счета!);
  • при нахождении на счете карточки суммы в 30 тыс. рублей;
  • при взятии кредита в банке.

Плата за СМС-информирование составляет 39 рублей в месяц. Даже при бесплатном обслуживании за эту услугу заплатить придется всё равно.

Наличные можно получить бесплатно, если клиент снимает за раз сумму свыше 3 тыс. рублей, 100 долларов или 100 евро (верхний предел – 150 тыс. рублей, 5 тыс. долларов и 5 тыс. евро). Так как Тинькофф Банк не имеет своих банкоматов, снимать деньги можно в аппаратах любых банков.

В соответствии с условиями обслуживания карты Тинькофф с кэшбэком все начисления производятся в день выписки – т.е. в тот день месяца, когда вы подписали договор.

Проценты кэшбэка

Помимо возможности получить бесплатное обслуживание, клиенты банка могут воспользоваться бонусной программой банка. Так, обладатели дебетовой карты Тинькофф Блэк с кэшбэком и процентами на остаток получают:

  • доход на остаток – от 3% до 7% годовых для рублевых карт, 0,1% – для валютных;
  • кэшбэк по всем покупкам, в том числе в интернет-магазинах – 1%;
  • кэшбэк по отдельным категориям – 5%;
  • бонусы и скидки у партнеров – до 30%.
Условия максимального возврата средств на карту Тинькофф Блэк
Условия максимального возврата средств на карту Тинькофф Блэк

Категории повышенного кэшбэка клиент может выбирать самостоятельно каждые 3 месяца в зависимости от своих потребностей и планируемых расходов. Например, в летний период можно активировать категории Цветы и Спорттовары, перед выходом в отпуск – Развлечения, после покупки машины – Автомобиль и т.д.

В соответствии с условиями кредитной карты Тинькофф с кэшбэком обладатели пластика получают те же преимущества, что и держатели дебетовых, за исключением начислений на остаток. Тариф на обслуживание кредиток (ставка, лимит и т.д.) зависит от типа карты.

Как заказать овердрафт

В качестве дополнительной возможности обладатели дебетовых карт могут подключить овердрафт – функцию перерасхода. Его максимальный размер устанавливается в зависимости от дохода клиента.

При взятии овердрафта на сумму менее 3 тыс. рублей и при погашении в срок до 25 дней плата за использование перерасхода не взимается.

По сути овердрафтовые карты выполняют функцию кредитных, позволяя получить дополнительные средства для расходования. Как и в случае с кредитками, при работе с перерасходом важно соблюсти нормы и не допустить излишних расходов – тогда овердрафт превратится в удобный и практичный инструмент.

Бонусы от партнеров Банка

Клиенты банка могут получить различные бонусы и кэшбэк по карте Тинькофф у партнеров банка. Список возможных акций формируется индивидуально в зависимости от региона и предпочтений клиента. К наиболее интересным вариантам относятся:

  • Kari – 20% на первую покупку;
  • Burger King – 20% на первый заказ;
  • Pandora – 10% на любые покупки;
  • Toy.ru – 10% на первую покупку;
  • Ozon.ru – 3% на любой заказ;
  • Tez Tour – 5% при покупке путевки или бронирования отеля на сайте компании;
  • Рив Гош – 10% при оформлении покупки на сайте;
  • Читай Город – 10% при покупке книг в онлайн-магазине;
  • Сравни.ру – 15% на все покупки.
Неполный перечень партнеров Тинькофф Банка, которые возвращают процент от потраченной суммы на дебетовые и кредитные карты
Неполный перечень партнеров Тинькофф Банка, которые возвращают процент от потраченной суммы на дебетовые и кредитные карты

Просмотреть список доступных бонусов от партнеров банка Тинькофф можно будет в личном онлайн кабинете после активации полученной дебетовой либо кредитной карты.

Другие виды карт, в частности карты S7 и All Airlines, позволяют вместо кэшбэка по картам Тинькофф кредитным и дебетовым заработать мили, которые можно потратить на оплату авиабилетов и бронирование отелей.

Возможно вам будет интересно: Как совершить перевод с карты на карту по номеру договора в Тинькофф Банк.

Разновидности карт Тинькофф

Какие именно бонусы и в каком количестве будут начислены, зависит от типа выбранной карты. Уже упоминавшимся выше картами S7 и All Airlines можно расплачиваться в магазинах и в интернете, при этом держатель пластика получает бонусы:

  • S7-Tinkoff – 2 мили за каждые 60 потраченных рублей с любых покупок и 4 мили за 60 рублей на сайте s7.ru;
  • All Airlines – кэшбэк в 1,5% милям и 7% годовых начисляются милями на остаток.

Другие виды карт «заточены» под онлайн-шопинг, покупок в специализированных магазинах и т.д.:

  • по картам Тинькофф с кэшбэком АлиЭкспресс, eBay, Ламода, Ulmart начисляется 2% за каждую покупку на сайтах данных онлайн-магазинов;
  • карта All Games позволяет вернуть до 5% от расходов на онлайн-игры;
  • по карте OneTwoTrip можно получить кэшбэк 7% при использовании одноименного сервиса;
  • по карте Google Play5% бонусов при покупках на сервисе и 1% кэшбэка – при прочих расходах;
  • карта Связной-Клуб позволяет получить кэшбэк до 15% от покупок в Связном и до 10% годовых на остаток.

Еще одна карта WWF особая: вместо кэшбэка 0,75% от покупок перечисляются в одноименный благотворительный фонд, при этом проценты на остаток в виде 7% годовых остаются у держателя пластика.

Каждый клиент при желании подберет себе удобную карту с кэшбэком в Тинькофф Банке
Каждый клиент при желании подберет себе удобную карту с кэшбэком в Тинькофф Банке

Кэшбэк по карте Тинькофф Платинум стандартный – 1%, начисление на остаток – до 7% годовых. Данная карта является самой популярной. Остальные имеет смысл заказывать в дополнение к основной, если вам необходимо произвести оплату в специализированном магазине.

Хитрости по использованию кэшбэка

Самый простой способ заказать карту Тинькофф с кэшбэком – обратиться к странице tinkoff.ru/cards/debit-cards, где описаны все разновидности дебетовых и кредитных карточек банка, тарифы на использование и другие важные условия. Дальше нужно кликнуть на желтую кнопку Оформить карту, заполнить заявку, выбрать дату доставки и ожидать визита курьера.

Если вы оформляете кредитную карту, сначала нужно будет получить одобрение. Решение же о выдаче дебетовых принимается сразу.

Эта информация может быть вам полезной: Как заблокировать карту Тинькофф по телефону.

Чтобы получить максимальный кэшбэк по карте Тинькофф, необходимо следовать таким советам:

  • Определитесь с будущими покупками и закажите карту нужного типа. Например, если вы постоянно закупаетесь на AliExpress, закажите карту Тинькофф АлиЭкспресс с кэшбэком и получайте максимальную отдачу.
  • Выбирайте ежеквартально категорию, где планируются наибольшие траты. К примеру, летом подходящие категории – Цветы, Развлечения, Автомобиль, Спорт, а зимой – Аптеки, Книги, Подарки и т.д.
  • Производите крупные покупки, например, мебель или бытовую технику, только с помощью карты Тинькофф. Имеет смысл подгадать такие приобретения по действие повышенной категории.
  • Еще одна хитрость с кэшбэком по карте Тинькофф – не совершайте покупки на сумму меньше 100 рублей. Дело в том, что возврат округляется до целых в меньшую сторону. Например, если размер чека будет 199 рублей, то кэшбэк составит всего 1 рубль.
  • При оплате квартплаты, интернета, сотовой связи и проведении аналогичных платежей кэшбэк не начисляется, так что можно использовать для проведения таких транзакций и другие карты.
Оформите заявку на сайте Тинькофф онлайн
Оформите заявку на сайте Тинькофф онлайн

Еще один совет напоследок: держите на счете больше 30 тыс. рублей. В этом случае вы не будете платить за обслуживание карты и в то же время получите проценты на остаток.

Полезно знать: где снять наличные с карты Тинькофф без комиссии.

Часто задаваемые вопросы

Как подключить кэшбэк на карту Тинькофф
Кэшбэк на любые карты Тинькофф уже подключен, специальных действий для этого производить не нужно. Ежеквартально необходимо будет выбирать три категории из шести предложенных для получения повышенного кэшбэка. Это делается в личном онлайн-кабинете.

Рекомендуется при заполнении профиля указать электронную почту, чтобы вам вовремя пришло уведомление о необходимости назначения категорий.

Как получить карту кэшбэк Тинькофф
Для оформления дебетовых карт нужно перейти на страницу tinkoff.ru/cards/debit-cards, для получение кредитных – tinkoff.ru/cards/credit-cards, ознакомиться с описанием продукта и нажать на желтую кнопку Оформить карту.

Далее нужно заполнить небольшую анкету, указав свои Ф.И.О., телефон, адрес и желаемый лимит (для кредиток), а также удобный день для визита курьера. В назначенную дату он свяжется с вами и доставит карточку прямо на дом. Вам останется только принять ее, подписать договор, а затем активировать карту на странице tinkoff.ru/activation и получить ПИН-код.

Как возвращается кэшбэк на карту Тинькофф
День подписания договора и активации карты будет считаться ключевой датой. Именно в этот день ежемесячно с вас будет списываться комиссия за обслуживания (если есть) и плата за СМС-информирование. Также в этот день вам будет перечислен весь полагающийся кэшбэк и проценты на остаток средств.

Просмотреть детализацию расчетов, а также список всех операций с картой можно будет, заказав выписку в онлайн-кабинете. Если вы подпишитесь на рассылку, то выписка будет автоматически приходить на следующий день после расчетов на электронную почту.

Кроме того, о возврате кэшбэка и начислении процентов вы будете проинформированы по СМС.

В каких магазинах максимальный кэшбэк по карте Тинькофф
По стандартным условиям возврат составляет 1% от всех покупок независимо от магазина. Однако заказав карту AliExpress, Связной, eBay, Ламода, OneTwoTrip, Ulmart и S7 можно получить более высокий возврат в этих магазинах – от 2% до 15%.

Некоторые партнеры банка, например, Озон.ру, Бургер Кинг, Пандора, Tez Tour и многие другие предлагают скидки на свои продукты – это тоже можно считать своеобразным кэшбэком.

Заключение

Таким образом, Тинькофф карта с кэшбэком – отличная возможность сэкономить на покупках. Клиенту возвращается от 1% до 5% от каждой транзакции в розничном или электронном магазине. Можно выбрать специальные карты, чтобы получать наибольшую отдачу от специфических операций, например, покупках на АлиЭкспресс. Также клиентам банка предлагается бонусная программа – скидки до 30% у партнеров Тинькофф. Ее правила распространяются и на кредитки.

Предложения партнеров

Дебетовая карта
ShoppingCard
Сумма
доставка бесплатно
Срок
выгодный курс
Бонус
Бонусы ShopoTam
Дебетовая карта
Мир без границ
Сумма
доставка бесплатно
Срок
5% на остаток
Бонус
до 10% кэшбэк
Дебетовая карта
Космос
Сумма
99 ₽ в месяц
Срок
7% на остаток
Бонус
до 10% кэшбэк
Дебетовая карта
Tinkoff Black
Сумма
99₽ в месяц
Срок
6% на остаток
Бонус
до 30% кэшбэк
Дебетовая карта
РЖД
Сумма
150₽ в месяц
Срок
5% на остаток
Бонус
1 балл за 30 руб.

2 ОТЗЫВЫ И КОММЕНТАРИИ

  1. Как-то нечестно получается с этим кэшбэком по картам Тинькофф. На сайте написано, что кэшбэк составляет 1% со всех покупок, не "ДО", а именно 1%. А если мы возьмем покупку на 199 руб. и кэшбэк с нее 1 руб., то это получается чуть больше 0,5%.

  2. Про то, что так происходит начисление кэшбэк по карте Тинькофф написано в условиях программы лояльности на сайте. Никто не запрещал вам с ними ознакомиться, перед тем, как оформить и начать пользоваться картой. Советую еще и с категориями, в которых кэшбэк не начисляется там же сразу ознакомиться, чтоб потом как здесь сюрпризов не было.

ОТЗЫВЫ И КОММЕНТАРИИ

Пожалуйста, оставьте ваш комментарий!
Please enter your name here