Карты Сбербанка - виды и стоимость обслуживания

Банк предлагает своим клиентам широкий выбор платежных инструментов. Чтобы выбрать наиболее для себя подходящий необходимо знать основные отличия и условия использования конкретного продукта. Рассмотрим подробнее карты Сбербанка - виды и стоимость обслуживания.

Какие карты предлагает Сбербанк в 2018 году

Банк сильнее всех ориентирован на зарплатные и социальные проекты, поэтому в нем не так много кобрендинговых партнеров, как например в Альфа-Банке. Ассортимент, представленный Сбербанком, призван удовлетворить повседневные потребности клиентов. Банк предлагает ряд дистанционных сервисов, к которым можно подключить любой вид платежного средства (например, мобильное приложение Сбербанк онлайн).

Для проведения расчетов

Расчетный дебетовый пластик используется для получения, хранения и траты собственных денежных средств. Он позволяет быстро и легко совершать покупки, путешествовать на выгодных условиях, накапливать бонусы за покупки и мили за полеты.

Виды дебетовых карт

Все сбербанковские карточки делятся на две большие группы: дебетовые и кредитные. Первая имеет подгруппы, отличающиеся статусом пластика, платежной системой (Виза, МастеКарт, Мир), стоимостью обслуживания, подключением к определенным бонусным программам и проектам.

Предлагаемые банком в 2018 году варианты:

  • Молодежная карта Сбербанка (современный упрощенный продукт для целевых пользователей возрастом от 14 до 25 лет, годовой стоимостью 150 руб.);
  • Социальные;
  • Классические (стандартные услуги);
  • Золотая дебетовая карта Сбербанка (с повышенными бонусами до 5%);
  • Платиновые (с бонусами до 10%);
  • Моментальные (бесплатные, неименные, мгновенной выдачи);
  • С индивидуальным дизайном (платно для молодежной и классической, бесплатно – для платиновой);
  • С транспортным приложением (для оплат за проезд в общественном транспорте);
  • Для путешествий (накапливайте мили и обменивайте на билеты);
  • Для благотворительности (только Visa категорий: Classic, Gold, Platinum).

При выборе следует ориентироваться на свои цели и потребности

Любую из карт можно заказать через Интернет (кроме Сбербанк Премьер). После оправки заявки, с вами свяжется сотрудник банка, чтобы подтвердить инициативу.
Любую из карт можно заказать через Интернет (кроме Сбербанк Премьер). После оправки заявки, с вами свяжется сотрудник банка, чтобы подтвердить инициативу.

Различия

Основные отличия дебетовых карт разного вида:

  • Скорость получения (от 10 минут до 14 дн.);
  • Плата за годовое обслуживание (от 0 до 4900 руб.);
  • Валюта (национальная – рубли РФ, доллары США, евро);
  • Доступность получения дополнительных карт;
  • Участие в партнерских акциях/скидках;
  • Возможность использования заграницей;
  • Возможность оформления в качестве зарплатной.

Стоимость обслуживания

Бесплатно предоставляются карты Momentum (за счет некоторых ограничений) и социальные. По всем остальным видам стоимость обслуживания в 2018 году следующая:

  • Молодежные – 150 рублей/год;
  • Классические – 750 - один год, а за последующие - 450;
  • Золотые – 250 в мес. или 3000 за год, в инвалюте годовая плата – 100 долл./евро;
  • Платиновые – 409 руб./мес.;
  • С персональным дизайном – стоимость та же, что и у соответствующих продуктов (молодежной или классической) + 500 рублей;
  • Транспортные – в первый год 900 руб., в последующие – 600;
  • Аэрофлот (любителям путешествовать) – 3500 рублей, в инвалюте – 120 долл/евро за год;
  • Подари жизнь (участие в благотворительном проекте): Classic – 1000. первый год, далее по 450 руб., Gold – 4 тыс. и 3 тыс., Platinum обойдется в 15 тыс. и 10 тыс. соответственно.
Скачать
Ознакомиться подробнее с условиями обслуживания, стоимостью и лимитами на переводы и платежи можно, скачав Тарифы по дебетовым картам Сбербанка.pdf

Зарплатные

При оформлении работодателем зарплатных проектов, условия обслуживания карты будут зависеть от того, какому варианту работник отдаст предпочтение. В 2018 году в рамках зарплатной программы доступны следующие виды:

  • Classic (Standart);
  • Gold;
  • Аэрофлот - кобрендинг;
  • Подари Жизнь - благотворительность.

За предприятием, при подписании договора об участии в зарплатном проекте, подключается личный менеджер, консультирующий по всем возникающим вопросам. По Классической карточке, клиенты могут заказать индивидуальный дизайн за дополнительные 500 рублей.

Обратите внимание, бюджетным и государственным работникам с текущего в рамках зарплатного проекта выдается только карта МИР
Обратите внимание, бюджетным и государственным работникам с текущего в рамках зарплатного проекта выдается только карта МИР

Пенсионные

Пенсионеры могут получить социальные выплаты в Сбербанке на специальную карту национальной ПС Мир, пришедшей на смену Maestro. Преимущества данного вида платежной системы:

  • Бесплатное обслуживание;
  • Льготный Мобильный банк (два месяца бесплатно, далее – 30 руб./мес.);
  • Начисление небольшого дохода на остаток (3,5% в год);
  • Специальные скидки от партнеров;
  • Участие в бонусной сбербанковской программе Спасибо;
  • Повышенные ставки по вкладам.

На аналогичных условиях доступна бесконтактная пенсионная карта Активный возраст MasterCard. Она предоставляется не только пенсионерам, но и просто людям в возрасте, желающим оставаться активными и современными. Этот продукт поддерживает интернет-платежи, в отличие от ПС МИР, принимается за пределами России, причем на путешествия устанавливаются специальные цены.

Плата за обслуживание пенсионной карты в Сбербанке не взимается, а на остаток средств начисляется процент дохода. Выпускается только в ПС МИР.
Плата за обслуживание пенсионной карты в Сбербанке не взимается, а на остаток средств начисляется процент дохода. Выпускается только в ПС МИР.

Валютные

Для получения денежного перевода из заграницы или путешествий пользуются валютными картами. Это удобнее и выгоднее. Можно открыть счета в долларах США и Евро. К исключительно рублевым относятся продукты национальной ПС МИР. Visa и MasterCard обычно могут быть оформлены в инвалюте. Сегодня Сбербанк выдает следующие виды (стоимость обслуживания исчисляется в валюте):

  • Momentum;
  • Классические;
  • Золотые;
  • Платиновые;
  • Все три вида Аэрофлот;
  • Транспортную.

Часто срок действия валютных Visa и Mastercard меньше ПС Мир, он составляет 3 года. В инвалюте нельзя оформить социальную, молодежную и благотворительную карточку.

Скачать
Чтобы подобрать подходящий продукт, воспользуйтесь удобной аналитикой:Сравнительная таблица по картам Сбербанка - виды, стоимость обслуживания, лимиты.xls

Кредитные карты

Кредитки позволяют быстро занять деньги даже на беспроцентной основе, если успеть их вернуть вовремя (в течение льготного периода при его наличии). В зависимости от статуса клиента и его доходов, действуют различные условия обслуживания, рассмотрим основные.

Виды

Сбербанк выдает кредитные карты Виза и МастеКарт. Доступны следующие варианты:

  • Классические;
  • Золотые;
  • Премиальные;
  • Visa «Аэрофлот» для путешествий;
  • Разные виды категорий для благотворительности.

Чем выше статус кредитки, тем дороже ее цена. Однако имеются и другие привилегии, в том числе возможность получать больше бонусов и участвовать в различных акциях. Ставки по займу у премиальных кредиток тоже ниже.

В Сбербанке карту можно получить по предодобренному предложению или в массовом порядке. В первом случае для вас будут действовать пониженные процентные ставки и индивидуальный лимит. Обратите внимание, в каких случаях вы можете рассчитывать на специальные условия обслуживания.
В Сбербанке карту можно получить по предодобренному предложению или в массовом порядке. В первом случае для вас будут действовать пониженные процентные ставки и индивидуальный лимит. Обратите внимание, в каких случаях вы можете рассчитывать на специальные условия обслуживания.

Отличия кредиток

Кредитные карты отличаются следующими характеристиками:

  • Условиям, на которых выдается (гражданство, возраст, доход);
  • Скорости получения;
  • Ставкам по заемным средствам;
  • Цене за обслуживание;
  • Лимитах, установленных по различным операциям;
  • Участие в акциях/скидках от партнеров;
  • Возможностью получения дополнительных карточек.
Беспроцентный период - это возможность использовать заемные средства и не платить банку проценты.
Беспроцентный период - это возможность использовать заемные средства и не платить банку проценты.
Скачать
Правильно пользоваться кредиткой и беспроцентным периодом вам поможет Памятка держателям кредитных карт Сбербанка.pdf

Процентная ставка

Годовые ставки в 2018 году находятся в пределах от 21,9% до 27,9%, лимиты займа от 600 тыс. до 3 млн. руб., льготный беспроцентный период – 50 дн. Виды кредитных карт Сбербанка и стоимость их обслуживания:

  • Momentum Visa/ MasterCard – бесплатная кредитная карта, оформляется в течении 15 минут, выпускается в национальной валюте;
  • Visa Classic, MasterCard Standard – от 0 (за первый год по акции) до 750 за год;
  • Золотые – 3 000;
  • Премиальные – 4 900;
  • Для путешествий «Аэрофлот» Классическая – 900, Золотая – 6500, Премиальная Visa Signature – 12 000;
  • «Подари жизнь» Классическая – от 0 (первый акционный год) до 900, Золотая от 0 до 3,5 тыс.

Таким образом, годовая плата по сбербанковским кредиткам может быть бесплатной или достигать 12 тыс. Причем, чем выше стоимость, тем больший лимит доступен. Увеличиваются также различные бонусные начисления.

Вы всегда можете увеличить кредитный лимит по карте Сбербанка или наоборот понизить его, при желании.

Кредитный лимит и процентная ставка зависят от того, на каких условиях вы получаете карту (справедливо для всех видов, категорий и платежных систем)
Кредитный лимит и процентная ставка зависят от того, на каких условиях вы получаете карту (справедливо для всех видов, категорий и платежных систем)

Выгодные партнерские программы

Используя партнерские продукты Сбербанка (на данный момент, это кредитные и дебетовые Подари жизнь и Аэрофлот) клиент получает дополнительные возможности.

При использовании  карточки«Аэрофлот», держатель экономит на билетах. Чем больше средств тратится с пластика, тем больше миль накопится. За каждые 60 потраченных рублей насчитывается:

  • При использовании Классического пластика – 1 миля;
  • Золотого – 1,5 миль;
  • Платинового – 2 мили.

Накопленные мили можно тратить на билеты рейсов альянса SkyTeam, покупки у партнеров программы, участвовать в специальном благотворительном проекте.

При выборе программы «Подари жизнь» клиент берет участие в помощи детям с тяжкими болезнями. 1/2 стоимости первого периода обслуживания и 0,3% всех оплаченных пластиком покупок перечисляются в фонд помощи. Так, чем больше тратит владелец пластика, тем значительнее его благотворительный взнос.

По всем дебетовым и кредитным картам доступна возможность участия в специальной программе лояльности. Потратить бонусы Спасибо от Сбербанка можно у партнеров или на специально созданных порталах. Таким способом возможно оплатить до 99% стоимости товара.

Обратите внимание, программа лояльности подключается ко всем картам, которыми владеет пользователь, но начисления идут на единый счет. Активировать его вы можете самостоятельно.
Обратите внимание, программа лояльности подключается ко всем картам, которыми владеет пользователь, но начисления идут на единый счет. Активировать его вы можете самостоятельно.

Заключение

Виды и стоимость обслуживания карт Сбербанка в первую очередь призваны обслуживать ежедневные потребности пользователя. Помните, чем выше статус пластика, тем дороже будет его стоимость, однако при крупных оборотах и частых тратах у партнеров банка годовая плата может оправдать себя, за счет насчитываемых увеличенных бонусов. При небольшой активности больше подойдут бесплатные карты мгновенной выдачи.

Предложения партнеров

Дебетовая карта
Мир без границ
Сумма
доставка бесплатно
Срок
5% на остаток
Бонус
до 10% кэшбэк
Дебетовая карта
Tinkoff Black
Сумма
99₽ в месяц
Срок
6% на остаток
Бонус
до 30% кэшбэк
Дебетовая карта
РЖД
Сумма
150₽ в месяц
Срок
5% на остаток
Бонус
1 балл за 30 руб.
Дебетовая карта
Космос
Сумма
99 ₽ в месяц
Срок
7% на остаток
Бонус
до 10% кэшбэк
Дебетовая карта
ShoppingCard
Сумма
доставка бесплатно
Срок
выгодный курс
Бонус
Бонусы ShopoTam

3 ОТЗЫВЫ И КОММЕНТАРИИ

  1. да, в Сбербанке огромный выбор карт, жаль только, что процент на остаток они начисляют лишь по пенсионной.

  2. Бесплатную дебетовую карту Моментум мне в Сбербанке выдали с неохотой, специалист долго рассказывал, что лимит на снятие наличных по ней меньше, за границей пользоваться нельзя и т.д. Пришлось практически потребовать ее оформления.

  3. Наверное нет такого человека в нашей стране, у которого бы никогда не было дебетовой карты Сбербанка. Даже если практически ей не пользуешься и, по большей части, она просто лежит в кошельке, как у меня.

ОТЗЫВЫ И КОММЕНТАРИИ

Пожалуйста, оставьте ваш комментарий!
Please enter your name here