Учитывая ассортимент дебетовых карт Райффайзенбанка, выбрать подходящую не так просто. Пользователи ставят перед собой разные задачи - недорогое платежное средство, счет для получения заработной платы, кэшбэк для экономии, дополнительная карта для ребенка и т.п.
Зачем вам дебетовая карта Райффайзенбанка
Когда речь идет о банковском продукте - всегда стоит смотреть на "проблему" масштабно, ведь зачастую клиент рассчитывает на обслуживание в комплексе. Поэтому всегда обращайте внимание на только на конкретное предложение, но и особенности сервиса в целом.
Преимущества банка:- Входит в ТОП-10 самых крупных и надежных банков страны;
- Страхует вклады и сбережения по правилам АСВ;
- Отличается лояльными тарифами в рамках пакетного обслуживания. Цены без ПУ на карты - конкурентные;
- Неплохой выбор накопительных счетов;
- Есть кредитная карта с длительным льготным периодом - Райффайзенбанк 110 дней без процентов;
- Бесплатная страховка в пакетах Gold и выше (по отзывам - самый большой плюс).
- Бесплатные дистанционные сервисы, мобильное приложение и оплата через мобильный телефон (Apple/Google Pay)- все это имеется.
- Невысокие лимиты на снятие наличных и переводы (см. ниже);
- Не все карты в пакетах услуг обслуживаются бесплатно;
- Стоимость межбанковского перевода стандартная, как и у всех - 1,5%;
- Не самые дешевые кредиты;
- Низкие ставки по вкладам.
Условия по дебетовым картам Райффайзенбанка
Тарифы и стоимость обслуживания зависят от типа продукта.
Классические Visa, MasterCard, МИР
Подходит для повседневного использования с отличным соотношением цена/качество, часто используется при оформлении зарплатного проекта.
Чтобы получить классическую дебетовую карту в Райффайзенбанке с бесплатным годовым обслуживанием, необходимо открыть пакет услуг Оптимальный или стать участником зарплатного проекта.
В противном случае стоимость обслуживания по тарифу:
- 750 руб./год рублей для MC;
- 59 руб./месяц для Visa.
По условиям пакета можно оформить до 3 банковских карт начального уровня или Visa Travel (кроме МИР, которая рассчитана только для начисления заработной платы).
По тарифу стоимость ПУ Оптимальный составляет 100 руб./месяц. Платить не требуется, если выполняется одно из условий:
- Расходы по картам превышают 10 тыс. рублей в месяц;
- Среднемесячный баланс в течение месяца - 100 тыс. рублей (учитываются остатки по текущим, накопительным счетам и вкладам на каждый день - суммируются и делятся на количество дней в месяце).
При желании заказать карту MasterCard с индивидуальным оформлением лицевой стороны, потребуется доплатить 500 рублей.
По отзывам, среди преимуществ классической дебетовой карты Райффайзенбанка выделяют:
- Может открываться без пакета услуг за умеренную плату, в пакете - без комиссии (кроме Visa Travel).
- Технология бесконтактной оплаты;
- Получение именной карты в день обращения;
- Бесплатное снятие наличных в банкоматах чужих банков (по условиям - 2 операции в месяц);
- Открытие в трех валютах на выбор - рубли, доллары, евро.
Премиальные и золотые карты
Для каждой категории карты в Райффайзене установлен свой пакет обслуживания. Более того, любую дебетовую карту выше Standart или Classic можно оформить только оплатив конкретный комплекс услуг (ПУ):
- Золотой - до 3 штук категории Gold.
- Премиум Директ - до 5 штук уровня Platinum.
- Премиальный 5 - до 10 штук категорий Platinum и World Black Edition.
Подробнее о привилегированных картах, их отличиях и преимуществах читайте в статье: Райффайзенбанк Премиум.
Особенность карт золотого и премиум уровня в том, что их выбор сопряжен с оценкой пакета услуг в целом, т.е. вы не выбирайте себе только платежный инструмент, а решаете - насколько выгодным будет для вас условия всего комплекса.
По отзывам, основные преимущества премиальных карт Райффайзенбанка:
- Бесплатная страховка и годовое обслуживание (кроме Buy&Fly).
- Умеренная ежемесячная плата за сервис и возможность избежать комиссии, поддерживая остатки на счетах или оборот.
Премиальный тариф (в руб./месяц):
- Наличие карт со специальными программами (в основном - с компенсацией затрат на перелеты и кэшбэк 5% на заправках для Золотого пакета Райффайзенбанк по карте Master Card Gold Package);
- Повышенные лимиты на переводы и снятие налички.
Из недостатков можно отметить не столь широкий функционал у пакетов Gold и Директ. В первом, по сути, только кэшбэк и страховка, во втором - нет Priority Pass.
Карта Все Сразу
Позиционируется как универсальный платежный инструмент для кэшбэка.
По условиям Райффайзенбанка, возврат денег по ней положен за любые покупки, как по карте Тинькофф с кэшбэком. Отличие только в двойной конвертации - Тинькофф возвращает деньги, а по дебетовой Все Сразу сначала начисляются баллы, а дальше вы решаете - обменивать их на сертификат в рублях или другие варианты:
- Сертификаты Озон и Яндекс.Такси.
- Бонусы других программ лояльности: РЖД Бонус, S7 Airlines.
Конвертация доступна в личном кабинете онлайн банка.
Начисляются баллы по тарифу дебетовой карты Райффайзенбанка Все Сразу за расходы:
- 1 балл за 100 руб. - стандартные условия;
- 1 балл за 50 рублей - для новых клиентов только в первый год действия карты.
Дополнительно дарят по 200 баллов в Новый год и на День рождения.
Новички получают 300 фантиков в подарок, если в первый месяц потратят 5 тыс.руб. с карты Все Сразу, для них же - бесплатное годовое обслуживание против 1490 руб./ежегодно (только первый год).
Неоспоримое преимущество дебетовой карты Все Сразу - нет условия открывать пакет услуг.
Выпускается в категории Gold, но лимиты на снятие наличных невысокие (см. ниже).
По отзывам, максимальную выгоду получают новые клиенты, поэтому, если вы хотите попробовать сервис Райффайзенбанка на качество - смело заказывайте дебетовую карту Все Сразу.
Отзывы и нюансы в статье карта Райффайзенбанка Все Сразу.
Райффайзен для путешественников - Travel или Buy&Fly
Оба вида этих дебетовых карт позволяют копить мили с последующим использованием на оплату ж/д билетов, авиаперелетов, трансфера, гостиниц и т.п.
Visa Travel стоит 500 руб./год и доступна только в пакете Оптимум. Обмен "кэшбэка" возможен только на портале iGlobe.ru. А начисления происходят по условиям:- 1 миля - каждые 40 руб. расходов;
- 1000 бонусов - в д.р. клиента;
Хранятся бонусы 3 года.
Преимущество дебетовой карты Visa Travel Райффайзенбанка - бесплатное снятие наличных в банкоматах в любой точке мира (2 операции в месяц).
Дебетовая карта Райффайзенбанка Buy&Fly оформляется только при открытии премиальных тарифов и стоит 299 руб/год.
Обмен накопленных миль на услуги для путешественников проходит в личном кабинете онлайн банка, а начисления рассчитываются следующим образом:
- 1 миля за 100 рубл. - стандартный тариф;
- 4 мили - если сумма расходов по карте выше 75 тыс. в месяц.
Отличается повышенным лимитом на снятие наличных, бесплатной страховкой в путешествиях и длительным "сроком хранения" бонусов - 3 года.
Райффайзен Афиша Рестораны
В настоящее время выпуск карт прекращен.Карточка Афиша Рестораны Райффайзенбанка при открытии предлагала такие возможности:
- 10% кэшбэк на оплату в ресторанах и барах за границей;
- 10% скидка при оплате в заведениях Санкт-Петербурга и столицы.
Также владелец вправе безвозмездно оформить страховой полис для семьи при выезде в путешествие.
Стоимость карты - 900 рублей в год. Райффайзенбанк рассматривает возможность восстановить выпуск продукта с такой же или похожей программой, но сроки не анонсируются.
Лимиты снятия наличных и тарифы на переводы
По дебетовым картам Райффайзенбанка установлены следующие значения:
По отзывам, такие низкие лимиты - самый большой недостаток Райффайзена.
Комиссия за получение наличных денег с дебетовых карт Райффайзенбанка составляет:
- В банкомате Райффайзенбанка: 0%;
- В кассе: 0,7% (150 рублей за операцию – для владельцев ПУ);
- В сторонних аппаратах самообслуживания: 1%. ПУ Оптимальный позволяет 2 раза в месяц снимать деньги без комиссии.
Как оформить дебетовую карту Райффайзенбанка
Самый простой способ - открыть дистанционно, или зайти в отделение банка, чтобы ознакомиться с условиями на личной консультации с сотрудником.
Заказать онлайн
Дебетовая карта Райффайзенбанка оформляется прям с сайта в режиме онлайн:
Появится форма, в которую вносятся контактные данные и регион. После этого поступит звонок от сотрудника Райффайзена для подтверждения инициативы. Срок изготовления от 3 до 5 дней.
Можно воспользоваться Личным кабинетом онлайн банка: во вкладке Карты, если пролистать страницу в самый низ, увидите варианты, доступные к оформлению:
В форме описаны условия дебетовой карты и тарифы, которые можно скачать, чтобы ознакомиться. Онлайн заявка оформляется простым нажатие на кнопку Заказать карту.
Открыть в отделении
Чтобы оформить карту лично, необходимо подойти в отделение с паспортом, где написать заявление. При заказе именной карты, потребуется обождать несколько дней, пока пластик произведут и доставят в отделение. Мгновенные карты выдаются сразу при обращении. К ним относятся все классические карточки, включая Визу Трэвэл.
Отзывы клиентов
О дебетовых картах Райффайзенбанка по существу отзывов немного, в основном - о сервисе. Его не хвалят. Однако большой популярностью пользуется карта Все Сразу и премиальные пакеты с бесплатной страховкой (об этом вы можете почитать в других наших статьях).
Заключение
Ассортимент дебетовых карт Райффайзенбанк способен удовлетворить большую часть потребностей клиента. Тарифы и условия обслуживания относятся к среднему ценовому сегменту, а функционал не уступает предложениям других банков. Серьезное преимущество банка в том, что премиум уровень не требует серьезных капитальных вложений по сравнению с конкурентами. Заказать любой платежный инструмент можно онлайн - через сайт или Личный кабинет.
